MOŽNÁ VÁS NAPADÁ
Odpovědi na nejčastější otázky
Kolik mě to bude stát?
Stejně jako byste si to zařizoval/a po své vlastní ose (možná i méně, protože mě se nikdo nebude snažit natáhnout). Jsem placen ze strany finančního domu a to až ve chvíli, kdy konkrétní produkt zrealizujeme. Pokud si např. půjdete vyřídit pojištění do pojišťovny, marži získá pojišťovna. Jestliže uzavřeme pojištění společně, tuto marži obdržím já. Vy ji zaplatíte v každém případě, protože cena produktu je vždy stejná.
Mám si něco připravit na úvodní schůzku?
První schůzka je především o seznámení a vysvětlení, jak spolupráce probíhá a co ode mě můžete očekávat. Pokud nechcete probrat něco konkrétního, nebudete s sebou nic potřebovat. Úvodní schůzka trvá cca 30 minut.
Co když po úvodní schůzce nebudu pokračovat?
Ano, to se může stát a je to zcela v pořádku. První schůzka slouží k tomu, abychom se vzájemně poznali a rozhodli se, zda do spolupráce chceme jít. Pokud si hned neplácneme, nic se neděje. Kdo ví, třeba se naše cesty střetnou později.
V čem se liší finanční poradce od bankéře nebo pojišťováka?
Hlavní rozdíl je v tom, že než vám (kvalitní) poradce něco poradí, co nejlépe vás po finanční stránce pozná a bude chtít porozumět vašim potřebám. Následně bude vybírat z celého trhu vhodné nástroje. Pracovníci v bankách či pojišťovnách jsou zaměstnanci dané instituce a musí plnit to, co jim zaměstnavatel zadá (prodej konkrétního produktu, splnění objemu aj.). Buďte obezřetní, ne každý, kdo si říká poradce, dělá poradenství.
Začal jsem si vydělávat nedávno. Má cenu se scházet?
Začátek produktivního věku je ideální příležitostí, kdy se o finance začít aktivně zajímat. Právě v tento moment můžete velmi snadno nastavit strategii ve svých financích a začít to rovnou dělat dobře. Díky správnému nastavení získáte náskok oproti většině svých vrstevníků.
Online nebo offline?
Nejdřív offline a časem klidně online. Neřadím se mezi poradce, kteří vyřizují jednu poptávku za druhou a jde jim pouze o maximalizaci zisku. Každého svého klienta osobně znám a funguje mezi námi důvěra. Pokud bychom se znali pouze přes obrazovku, nebylo by to ono.
Děláte i placené poradenství?
Nedělám. Dle mých zkušeností nerozhoduje způsob odměňování, ale morální vlastnosti, zkušenosti a důvěryhodnost konkrétního poradce. Jinými slovy, osobně znám několik poradců, kteří fungují na principu placeného poradenství a přesto bych vám doporučil se spolupráci s nimi vyhnout. Někteří z nich dokonce poplatky duplikují a klient tak zaplatí 2x. Ve financích podnikám od roku 2010 a nechtěl bych si kazil dobré jméno nevýhodným poradenstvím pro klienta.
Nenašli jste odpověď na váš dotaz?
Tak se mi ozvěte. Rád odpovím na to, co vás zajímá.